Vermogensbeheerders besteden gemiddeld 40% van hun tijd aan rapportages en administratie. Tijd die niet naar klantrelaties gaat, niet naar beleggingsadvies, niet naar acquisitie.
AI verandert dit fundamenteel. In dit artikel laten we zien hoe.
Het rapportage probleem
Waar gaat de tijd heen?
Een typische kwartaalrapportage cyclus:
| Activiteit | Tijd (per 100 klanten) |
|---|---|
| Data verzamelen uit systemen | 8 uur |
| Performance berekeningen | 12 uur |
| Commentaar schrijven | 16 uur |
| Opmaak en layout | 8 uur |
| Review en correcties | 6 uur |
| Totaal | 50+ uur |
Dat is meer dan een week aan werk. Elke kwartaal. Voor repetitieve taken die weinig toegevoegde waarde leveren.
Het echte probleem
Het gaat niet alleen om tijd. Het gaat om:
- Kwaliteit: Handmatig werk = fouten
- Consistentie: Elke medewerker doet het anders
- Schaalbaarheid: Meer klanten = meer FTE
- Focus: Senior mensen doen junior werk
AI Rapportage Oplossing
Hoe het werkt
Onze AI rapportage agent automatiseert het hele proces:
Stap 1: Data ophalen
- Automatische connectie met custody systemen
- Real-time portfolio data
- Benchmark data
- Markt data
Stap 2: Analyse
- Performance berekening (TWR, MWR)
- Attribution analyse
- Risk metrics (volatility, drawdown, VaR)
- Benchmark vergelijking
Stap 3: Content generatie
- Gepersonaliseerd marktcommentaar
- Portfolio-specifieke analyse
- Performance verklaring
- Outlook en advies
Stap 4: Output
- Branded PDF in huisstijl
- Interactief dashboard
- Email ready
- Archive voor compliance
Resultaten
| Metric | Voor | Na | Verbetering |
|---|---|---|---|
| Tijd per cyclus | 50 uur | 5 uur | 90% |
| Fouten | 5-10 per cyclus | 0 | 100% |
| Doorlooptijd | 2 weken | 2 dagen | 85% |
| Kosten | €8.000/cyclus | €800/cyclus | 90% |
ROI Berekening
Aannames
- 100 klanten
- €50M AUM
- 4 kwartaalrapportages per jaar
- Gemiddelde fee 0.8%
- Uurloon medewerker: €80
Kosten AI Oplossing
| Component | Kosten |
|---|---|
| Eenmalige setup | €15.000 |
| Maandelijkse kosten | €500 |
| Jaar 1 totaal | €21.000 |
Besparingen
| Item | Berekening | Besparing |
|---|---|---|
| Tijd | 45 uur × 4 × €80 | €14.400/jaar |
| Fouten correctie | 10 uur × 4 × €80 | €3.200/jaar |
| Snellere facturatie | 0.5% × €400.000 | €2.000/jaar |
| Totale besparing | €19.600/jaar |
ROI
- Jaar 1: bijna break-even (€21.000 kosten vs €19.600 besparing)
- Jaar 2+: €13.600 netto besparing per jaar (alleen €6.000 jaarkosten)
- Terugverdientijd: 13 maanden
Praktijkvoorbeeld
Situatie
Vermogensbeheerder met:
- 75 klanten
- €1.5 miljard AUM
- 2 FTE bezig met rapportages
- Rapportages vaak te laat
Onze aanpak
- Week 1-2: Analyse huidige proces en systemen
- Week 3-4: AI agent configuratie en integraties
- Week 5-6: Testing met 10 pilot klanten
- Week 7-8: Training en volledige rollout
Resultaten na 6 maanden
- Rapportages 3 dagen eerder klaar
- 1 FTE vrijgemaakt voor klantcontact
- NPS score gestegen van 42 naar 58
- Nieuwe klanten aangetrokken door snellere rapportages
Compliance
AFM vereisten
Onze oplossing is ontworpen met AFM compliance:
- Transparantie: Disclosure dat rapportages AI-ondersteund zijn
- Menselijke review: Altijd check voor verzending
- Audit trail: Complete logging van alle berekeningen
- Archivering: 7 jaar bewaring volgens MiFID II
Kwaliteitsborging
- Automatische consistency checks
- Vergelijking met vorige periode
- Afwijking alerts
- Multi-level approval workflow
Aan de slag
Stap 1: Assessment
We starten met een gratis assessment:
- Welke systemen gebruik je?
- Hoe ziet je rapportageproces eruit?
- Waar liggen de quick wins?
Stap 2: Proof of concept
We bouwen een werkende demo met jouw data (geanonimiseerd):
- Rapportage voor 3 voorbeeld-klanten
- In jouw huisstijl
- Met jouw KPIs
Stap 3: Implementatie
Bij groen licht rollen we uit:
- Volledige integratie met je systemen
- Training voor je team
- Ondersteuning eerste kwartaalcyclus
Meer lezen
Of plan direct een gesprek om jouw situatie te bespreken.